Политика AML/KYC

1.1. V2Bit обязуется соблюдать все применимые законы и правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и знать своего клиента (KYC).

1.2. Хотя V2Bit является сервисом без обязательного KYC, мы оставляем за собой право запросить верификацию личности и документацию в любое время, когда это необходимо.

1.3. Использование нашего сервиса означает ваше согласие с настоящей политикой AML/KYC и готовность предоставить запрашиваемую информацию.

2.1. Автоматический скрининг:Все транзакции автоматически проходят проверку на соответствие санкционным спискам и базам данных незаконной деятельности.

2.2. AML-проверка криптовалют:Все входящие криптовалютные транзакции проверяются с использованием специализированных AML-инструментов для выявления связей с:

• Санкционными адресами и контрактами
• Адресами, связанными с незаконной деятельностью
• Миксерами и анонимизирующими сервисами
• Взломанными биржами и похищенными средствами
• Сервисами, связанными с даркнетом
• Адресами программ-вымогателей

2.3. Транзакции, связанные с вышеперечисленными источниками, будут немедленно заморожены для дальнейшего расследования.

2.4. Проверка фиатных платежей:Для фиатных транзакций мы можем запросить:

• Подтверждение банковского перевода
• PDF-чек об успешной операции
• Видеозапись процесса выполнения транзакции в банковском приложении
• Банковские выписки
• Документы, подтверждающие происхождение средств

3.1. Когда может потребоваться KYC:

• Подозрительная или необычная активность транзакций
• Транзакции на большие суммы
• Несоответствия в предоставленной информации
• Запросы от правоохранительных органов
• Споры или разногласия относительно транзакций
• По нашему усмотрению в любое время

3.2. Требуемая документация может включать:

• Документ, удостоверяющий личность (паспорт, водительские права, национальное удостоверение личности)
• Подтверждение адреса (счета за коммунальные услуги, банковские выписки)
• Селфи с документом и текущей датой
• Видеоверификация в режиме реального времени
• Доказательство происхождения средств
• Банковские выписки
• Заявления о происхождении средств

3.3. Видеоверификация:В некоторых случаях мы можем потребовать видеозапись, которая показывает:

• Вас, держащего ваш документ, удостоверяющий личность
• Процесс совершения транзакции в вашем банковском приложении
• Детали вашего банковского счета и историю транзакций
• Любую другую информацию, которую мы сочтем необходимой

3.4. Отказ предоставить запрошенную KYC-документацию приведет к:

• Немедленной заморозке всех транзакций
• Возможной конфискации средств
• Постоянной блокировке аккаунта
• Сообщению в соответствующие органы, если это применимо

4.1. Строго запрещается использовать наш сервис для:

• Отмывания денег или доходов от преступной деятельности
• Финансирования терроризма или экстремистских организаций
• Обхода экономических санкций
• Мошенничества или обмана
• Покупки или продажи незаконных товаров или услуг
• Уклонения от уплаты налогов
• Манипулирования рынком
• Любой другой незаконной деятельности

4.2. Участие в любой из вышеперечисленных действий приведет к:

• Немедленному прекращению обслуживания
• Заморозке всех средств
• Сообщению в правоохранительные органы
• Полной конфискации средств без возврата
• Возможному судебному преследованию

5.1. Мы проводим проверки всех пользователей и транзакций на соответствие:

• Санкционным спискам ООН
• Спискам OFAC (Управление по контролю за иностранными активами США)
• Санкционным спискам ЕС
• Другим применимым международным санкционным спискам

5.2. Транзакции, связанные с санкционными лицами, организациями или юрисдикциями, будут немедленно заблокированы.

5.3. Мы не предоставляем услуги пользователям из следующих юрисдикций:

6.1. Мы постоянно отслеживаем все транзакции на предмет подозрительной активности.

6.2. Подозрительная активность включает, но не ограничивается:

• Необычные модели транзакций
• Транзакции, которые не имеют очевидной экономической цели
• Попытки структурировать транзакции для избежания порогов отчетности
• Использование множественных счетов или идентификаторов
• Быстрое движение средств через множественные счета
• Транзакции с высоким риском юрисдикций

6.3. Мы обязаны сообщать о подозрительной активности соответствующим органам в соответствии с применимым законодательством.

6.4. Пользователи не будут уведомлены, если их активность была зарегистрирована как подозрительная или сообщена властям.

7.1. Мы храним записи всех транзакций и KYC-документации в течение минимум пяти (3) лет после завершения деловых отношений.

7.2. Записи могут храниться дольше, если это требуется законом или для целей текущих расследований.

7.3. Сохраненная информация может включать:

• Детали транзакций
• Предоставленные документы, удостоверяющие личность
• Переписка с пользователями
• Результаты AML-проверок
• IP-адреса и технические журналы

8.1. Мы оставляем за собой право заморозить любые средства, если:

• Есть подозрение в незаконной деятельности
• Пользователь отказывается пройти KYC при запросе
• Средства связаны с санкционными адресами
• Это требуется правоохранительными органами
• Есть нарушение наших Условий предоставления услуг

8.2. Замороженные средства могут быть:

• Возвращены после успешного прохождения KYC и расследования
• Конфискованы, если обнаружена незаконная деятельность
• Переданы правоохранительным органам по их запросу

8.3. V2Bit не несет ответственности за любые убытки, возникшие в результате заморозки средств в соответствии с нашей политикой AML/KYC.

9.1. Мы полностью сотрудничаем с правоохранительными органами и регулирующими органами в соответствии с применимым законодательством.

9.2. Мы можем предоставлять информацию пользователей властям без предварительного уведомления пользователя, когда:

• Этого требует действительный судебный приказ или повестка в суд
• Мы считаем, что раскрытие необходимо для предотвращения физического вреда или финансовых потерь
• Раскрытие необходимо для расследования подозреваемой незаконной деятельности
• Это требуется применимым законодательством

9.3. Мы можем работать с другими финансовыми учреждениями и криптовалютными платформами для обмена информацией о мошеннической или подозрительной деятельности.

10.1. Наши деловые партнеры, обрабатывающие обмен криптовалют, могут проводить собственные AML/KYC проверки независимо от V2Bit.

10.2. Партнеры имеют право:

• Запросить дополнительную KYC-документацию
• Заморозить транзакции для дальнейшего расследования
• Отклонить транзакции, которые не соответствуют их стандартам соответствия
• Сообщить о подозрительной активности соответствующим органам

10.3. Пользователи соглашаются соблюдать требования AML/KYC всех партнеров, участвующих в их транзакциях.

11.1. Используя V2Bit, вы соглашаетесь:

• Предоставлять точную и правдивую информацию
• Обновлять свою информацию при изменениях
• Соблюдать все применимые законы в вашей юрисдикции
• Не использовать наш сервис для незаконной деятельности
• Отвечать на запросы KYC своевременно
• Предоставлять доказательство происхождения средств по запросу

11.2. Вы подтверждаете, что все средства, используемые в транзакциях, получены законным путем.

11.3. Вы соглашаетесь немедленно уведомлять нас о любом несанкционированном использовании вашего аккаунта.

12.1. Мы оставляем за собой право обновлять настоящую политику AML/KYC в любое время для соответствия изменениям в законодательстве или наших деловых практиках.

12.2. Изменения вступают в силу немедленно после публикации на нашем сайте.

12.3. Продолжение использования наших услуг после изменений означает принятие обновленной политики.

По вопросам, касающимся нашей политики AML/KYC, пожалуйста, свяжитесь с нами:
support@v2bit.io

Для сообщений о подозрительной активности:
support@v2bit.io